Diligent

LLMベースのエージェントでKYC/AML業務を自動化し、金融機関の誤検知調査および文書レビューの効率を向上させるプラットフォーム

有料WebAPILLMベース

概要

Diligentは、フィンテックおよび金融機関のKYC（顧客確認）およびAML（資金洗浄防止）業務を自動化するAIエージェントプラットフォームです。このソリューションは、膨大な手作業に追われるコンプライアンスチーム向けに設計されており、LLMを活用して顧客のデューデリジェンスや文書レビューなどのルーティン業務を強化・自動化します。主な機能には、法人のリアルタイムデューデリジェンス自動化、住所証明や登記簿抄本などの顧客文書の精密レビュー、AMLシステムから発生する制裁対象、PEP（政治的に影響力のある人物）、ネガティブメディアのアラートに対するAI調査が含まれます。これにより、企業は誤検知（False Positive）を減らし、人間の専門家による判断が必要な複雑なケースに集中することができます。また、加盟店のオンボーディング速度を向上させるなど、運用効率を最大化して顧客体験を改善し、監査可能な明確な意思決定を支援します。具体的な価格情報は公開されていないため、別途問い合わせが必要です。

差別化ポイント

従来型のKYCツールであるMiddeskやAlloyが、主に外部データを収集して「提供」することに重点を置くのに対し、DiligentはLLMを活用してそのデータを「分析」し、判断を下すAIアナリストの役割を担います。Hummingbirdのようなケース管理ソリューションと連携し、従来は手作業で行われていたL1（Level 1）分析業務を直接代替する点が差別化要素です。ただし、新興スタートアップであるため、数十年にわたり信頼を築いてきた大手GRCソリューションと比べ、特定の国におけるローカルデータのカバレッジが限定的な可能性がある点は、中立的に考慮する必要があります。

主な機能

AIエージェントベースのKYC/AMLワークフローの完全自動化
リアルタイムの法人デューデリジェンスおよびUBO（実質的支配者）構造の特定
多言語の非構造化文書データの抽出および検証
制裁・PEP・ネガティブメディアアラートの知的な誤検知フィルタリング
監査証跡（Audit Trail）を含む構造化された調査レポートの生成
LexisNexisやWorld-Checkなどの既存スクリーニングツールのAPI連携

メリット・デメリット

ウェブ検索で収集したユーザーの声をまとめたものです

メリット

単純で反復的なアラート処理業務を自動化し、アナリストの業務効率を最大10倍まで高めます。特に、制裁アラートの処理時間を50%以上短縮できるというユーザー評価が多く見られます。AIによるすべての判断について、詳細な根拠を含む「監査証跡（Audit Trail）」レポートを生成するため、規制当局の検査にも非常に対応しやすくなります。また、LexisNexisやWorld-Checkなど、金融業界で既に使用されている主要なスクリーニングツールとAPIでシームレスに連携でき、インフラを入れ替えることなくすぐに導入できる柔軟性を備えています。

デメリット

高度な正確性が求められる金融規制分野では、LLM特有のハルシネーション（Hallucination）の可能性が依然としてあり、最終確認の段階でユーザーが注意すべき要素です。Y Combinator W24に選出された創業間もないスタートアップであるため、アジアなど英語圏外の国における現地メディアや法人登記簿謄本の分析品質は、英米圏と比べてばらつきがある可能性も指摘されています。また、大規模なデータをリアルタイムで処理する際にはLLM APIの費用が発生するため、単純なルールベース（Rule-based）システムと比べて運用コストが高くなる可能性があり、大量処理を行うユーザーにとって負担となり得ます。