딜리전트

Diligent

LLM 기반 에이전트로 KYC/AML 업무를 자동화하여 금융 기관의 오탐 조사 및 문서 검토 효율을 높이는 플랫폼

유료WebAPI오픈소스LLM 기반

웹사이트 방문하기godiligent.ai

조노스AI와(과) 비교하기

소개

딜리전트는 핀테크 및 금융 기관의 KYC(고객 확인 제도)와 AML(자금 세탁 방지) 운영을 자동화하는 AI 에이전트 플랫폼입니다. 이 솔루션은 방대한 수동 작업에 시달리는 규정 준수 팀을 위해 설계되었으며, LLM을 활용하여 고객 실사 및 문서 검토와 같은 루틴 업무를 강화하고 자동화합니다. 주요 기능으로는 법인 실시간 실사 자동화, 주소 증명 및 레지스트리 추출물 등 고객 문서의 정밀 검토, AML 시스템에서 발생하는 제재, PEP(정치적 공인), 이슈 미디어 알림에 대한 AI 조사가 포함됩니다. 이를 통해 기업은 오탐(False Positive)을 줄이고 인간 전문가의 판단이 필요한 복잡한 사례에 집중할 수 있습니다. 또한 가맹점 온보딩 속도를 높이는 등 운영 효율성을 극대화하고 고객 경험을 개선하며, 감사 가능한 명확한 의사 결정을 지원합니다. 구체적인 가격 정보는 공개되어 있지 않으므로 별도 문의가 필요합니다.

활용 워크플로우

연동LexisNexisWorldCheckDow JonesComplyAdvantageMoody's AnalyticsSalesforce

핵심 차별점: 숙련된 전문 분석가 수준의 AI 에이전트가 KYC/AML 조사 프로세스를 24/7 자동 수행하여 오탐률을 낮추고 온보딩 속도를 10배 이상 향상시킵니다.

주요 기능

AI 에이전트 기반 KYC/AML 워크플로우 자동화
실시간 법인 실사 및 UBO 구조 식별
다국어 비정형 문서 데이터 추출 및 검증
제재 및 이슈 미디어 알림의 지능적 오탐 필터링

장점 & 단점

웹검색을 통해 수집된 사용자 피드백 정보입니다

장점

AML 알림 처리 시간을 40-80% 단축하여 리스크 리뷰 시간을 크게 절감함
LexisNexis, Dow Jones 등 기존 스크리닝 시스템에 네이티브 통합으로 탭 전환 불필요
하루~일주일 이내 빠른 구현 가능, 엔지니어링 작업 없이 바로 사용 가능
예측 불가능한 수동 검사에서 구조화된 추론과 일관된 결정으로 품질 개선
온보딩 워크플로우를 간소화하고 팀의 반복 작업을 제거함
팀의 빠른 대응성과 도구의 유연성을 사용자들이 높게 평가

단점

AI 모델 정확도에 의존하여 적절한 감독 없으면 편향되거나 부정확한 결과 가능
최종 결정에는 여전히 인간 분석가의 개입이 필요, 특히 고위험 시나리오에서
Level 1 수동 리뷰 수행하는 인간 분석가의 일자리 대체 우려 제기됨
데이터 유출이나 적대적 공격 등 일반적인 AI 보안 리스크 존재
기존 GRC 소프트웨어인 Diligent Corporation과 검색 결과 혼동 발생

가격 정보

유료시작 가격: 별도 문의 필요(Enterprise 전용)

금융 및 핀테크 기업을 위한 KYC/AML 자동화 솔루션으로, 모든 가격은 개별 상담을 통해 결정됩니다. 공식 웹사이트에서 공개된 정찰제 가격이나 무료 플랜은 확인되지 않습니다. AI 에이전트를 활용한 위험 조사 및 문서 검증 기능을 제공하며 기업별 맞춤 워크플로우를 지원합니다.